Fraudele cu carduri și plățile electronice ar putea fi pedepsite mai aspru: amenzi de până la 300 de mii de lei și închisoare

Persoanele care falsifică date bancare, folosesc ilegal instrumente de plată electronice sau distribuie programe informatice destinate fraudelor financiare ar putea fi sancționate mai sever, potrivit unui proiect de lege elaborat de Ministerul Justiției. Noile prevederi prevăd amenzi de până la 120.000 de lei și pedepse cu închisoarea de până la cinci ani, iar în cazul persoanelor juridice sancțiunile ar putea ajunge la 300.000 de lei.

Inițiativa urmărește actualizarea Codului penal pentru a răspunde noilor forme de criminalitate financiară și pentru a adapta legislația la metodele moderne utilizate în fraudele cu mijloace de plată fără numerar, inclusiv carduri bancare, aplicații de plată și monedă electronică.

Una dintre principalele modificări propuse vizează introducerea infracțiunii de generare ilegală a instrumentelor de plată fără numerar. Este vorba despre crearea de carduri virtuale, date bancare sau alte instrumente electronice false care pot fi utilizate în sistemele de plată. Pentru asemenea fapte sunt prevăzute amenzi între 27.500 și 52.500 de lei, muncă neremunerată în folosul comunității de la 180 la 240 de ore sau până la cinci ani de închisoare. În cazul companiilor, amenzile vor varia între 100.000 și 200.000 de lei.

Proiectul sancționează și cumpărarea, păstrarea, transportarea, distribuirea sau punerea la dispoziție a instrumentelor de plată falsificate ori obținute ilegal. Persoanele fizice riscă amenzi, muncă neremunerată sau până la patru ani de închisoare, iar persoanele juridice ar putea fi amendate cu până la 200.000 de lei și private de dreptul de a desfășura anumite activități.

Totodată, documentul introduce în mod expres răspunderea penală pentru furtul cardurilor bancare și al altor instrumente de plată fără numerar. În funcție de gravitatea faptei, sancțiunile pot ajunge la trei ani de închisoare, iar în cazul companiilor amenzile pot urca până la 300.000 de lei.

Ministerul Justiției propune și incriminarea producerii, comercializării sau distribuirii programelor informatice, dispozitivelor și echipamentelor concepute special pentru fraude bancare sau compromiterea sistemelor de plată. Pentru asemenea infracțiuni sunt prevăzute amenzi de până la 67.500 de lei sau pedepse cu închisoarea de până la cinci ani.

De asemenea, proiectul extinde instrumentele de investigare aflate la dispoziția organelor de drept. Procurorii și ofițerii de urmărire penală vor putea monitoriza tranzacții financiare și efectua achiziții de control inclusiv în dosarele ce vizează fraudele cu mijloace de plată fără numerar.

Autoritățile susțin că modificările sunt necesare în contextul creșterii numărului de escrocherii digitale și al diversificării metodelor prin care infractorii obțin acces la datele și resursele financiare ale cetățenilor.

Expresul